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Les offres en Stratégie Patrimoniale, Conseil en Investissement, Retraite, Assurances pour les Entreprises et les Particuliers
Élaborer une Stratégie Patrimoniale Globale
La stratégie patrimoniale consiste en une adéquation entre objectifs et procédés pour les atteindre.
La singularité de chaque situation nécessite une approche et des solutions personnalisées. L’objectif de STELLA Gestion Privée est de vous guider dans cette stratégie que nous élaborons ensemble, par étapes.
Étapes pour concevoir votre Stratégie Patrimoniale
1 : VOTRE BILAN PATRIMONIAL
La 1ère étape consiste à réaliser un bilan patrimonial qui se doit d’être le plus exhaustif possible.
Ce bilan patrimonial dresse un état des patrimoines privées et professionnels en tenant compte de la situation familiale et professionnelle de chacun.
2 : DÉFINITION DE VOS OBJECTIFS PRÉCIS
Fort de cet état des lieux, la 2ème étape consiste à définir vos objectifs précis en fonction de votre situation civile, fiscale, financière, immobilière et juridique. Cela nous permet d’instaurer un cadre pour mener à biens les actions à suivre dans le temps.
3 : VOTRE PROFIL INVESTISSEUR
Dans cette 3ème étape, nous allons déterminer vos contraintes et « votre profil investisseur ». Nous serons donc cohérents entre vos objectifs et votre profil dans notre ingénierie patrimoniale.
4 : LES PRÉCONISATIONS ET OPTIMISATION FISCALE ET JURIDIQUE
Place aux préconisations de STELLA Gestion Privée pour cette 4ème étape, la stratégie élaborée ensemble en fonction de vos besoins et objectifs conduits le plus souvent à des réallocations d’actifs, une diversification du portefeuille financier, un rééquilibre du patrimoine immobilier alliant l’optimisation juridique et fiscale.
Le pilotage de ses actions se fait à vos côtés pour mener à bien la stratégie définie dans une pérennité sécurisante définie en fonction de votre profil, et de vos objectifs.
5 : GESTION DU PATRIMOINE
Pour cette 5ème étape STELLA Gestion Privée assure le suivi, l’actualisation et la gestion de patrimoine global (biens mobiliers et immobiliers ainsi que leur organisation).
L’accompagnement de STELLA Gestion Privée s’effectue sur le long terme avec des ajustements en fonction de l’évolution de votre situation et des conditions économiques.
Chaque client est unique, il n’existe pas une solution universelle en matière de gestion de patrimoine, c’est pourquoi vous pouvez compter sur l’accompagnement sur-mesure du cabinet STELLA Gestion Privée.
Pour élaborer votre stratégie patrimoniale globale :
Conseil en Investissement
En tant que conseillère en investissement financier (CIF), j’accompagne les particuliers et les entreprises dans la gestion et l’optimisation de leurs portefeuilles financiers.
Mon objectif est de vous aider à atteindre vos objectifs de croissance en élaborant des stratégies d’investissement sur mesure, adaptées à vos besoins spécifiques et à votre profil de risque. Mon accompagnement personnalisé est basé sur une analyse approfondie du marché et une connaissance précise des produits financiers.
Étapes pour concevoir votre Stratégie Patrimoniale
1 : Sélection d’investissements de façon impartiale
- Recherche et sélection des opportunités d’investissement adaptées en fonction des conditions du marché et tendances
- Diligence rigoureuse pour évaluer la rentabilité et les risques
- Évaluation complète du portefeuille actuel : identification des actifs sous-performants et sur-performants.
2 : Mise en œuvre
- Exécution des transactions sur les actifs identifiés
- Stratégies pour minimiser l’impact fiscal et maximiser les avantages
3 : Gestion et suivi
- Suivi régulier de la performance des investissements
- Suivi constant des nouvelles opportunités d’arbitrages
- Ajustement de la stratégie en fonction des évolutions du marché et des objectifs de l’investisseur
4 : Reporting et transparence
- Rapport détaillés et réguliers sur les performances et les perspectives
- Transparence totale sur les frais et les rendements
Ce processus structuré d’accompagnement assure que chaque décision soit prise en accord avec vos objectifs en tant qu’investisseur, garantissant une gestion efficace et optimale de vos investissements financiers et immobiliers.
Contactez-moi pour optimiser vos investissement.
Conseil en Retraite et Placements retraite
Investir pour sa retraite présente plusieurs avantages essentiels pour assurer une sécurité financière (indépendance, imprévus…) et maintenir une qualité de vie confortable (revenus complémentaires, inflation…) après la fin de la carrière professionnelle.
Il est donc important de planifier et d’investir pour sa retraite en prenant en compte les différents impacts fiscaux (avantages, optimisation de la transmission…), l’anticipation de la longévité (espérance et qualité de vie) et la croissance de son capital (rendements, diversifications…).
Investir pour sa retraite est une démarche essentielle pour garantir une sécurité financière, maintenir un niveau de vie adéquat et profiter pleinement de ses années de retraite. C’est un investissement dans sa tranquillité d’esprit et sa qualité de vie future.
Accompagnement Financier de l’Entreprise
STELLA Gestion Privée travaille en étroite collaboration avec le chef d’entreprise et lui apporte une expertise précieuse en matière de :
- Gestion financière,
- Planification fiscale,
- Gestion des risques
- Stratégies d’investissement.
En optimisant la gestion des actifs et en assurant une planification à long terme, STELLA Gestion Privée permet à l’entreprise de se concentrer sur son cœur de métier tout en garantissant une croissance durable et une sécurité financière.
L’accompagnement financier et stratégique d’une entreprise de la création à la cession, est un processus complexe qui nécessite une expertise approfondie et une approche personnalisée.
En assurant une gestion rigoureuse des aspects financiers, stratégiques et opérationnels à chaque étape, STELLA Gestion Privée offre un soutien complet pour garantir la réussite et la pérennité de l’entreprise.
Contactez-moi pour être conseillé sur la gestion financière de votre entreprise
Protection Financière, Assurances de Personnes, et Transmission du Patrimoine
La protection financière, l’assurance de personnes et la transmission de patrimoine sont des piliers essentiels pour assurer une sécurité et une stabilité financière à long terme.
- Pour les particuliers et les chefs d’entreprises :
Ces trois piliers permettent de protéger les individus, de garantir une gestion optimisée des ressources et d’assurer une transmission harmonieuse et fiscalement avantageuse du patrimoine.
La protection du chef d’entreprise est quant à elle cruciale pour assurer la pérennité de l’entreprise, la sécurité financière de sa famille et la gestion efficace de son patrimoine. En combinant des outils financiers, juridiques, sociaux et patrimoniaux, le chef d’entreprise peut se prémunir contre les aléas de la vie et les risques professionnels.
STELLA Gestion Privée vous accompagne pour planifier et intégrer ces protections, tant sur votre patrimoine privé que professionnel, afin de vous offrir une tranquillité d’esprit et de contribuer à la prospérité et à la pérennité des actifs familiaux et professionnels.
Les priorités de chaque pilier :
1 : Protection du Patrimoine
- Sécurité économique (Assurance perte d’emploi, accidents ou maladie)
- Stabilité des revenus
- Préservation du Patrimoine (risques de marché et fluctuations économiques)
2 : Assurance de Personnes
- Protection des Individus (assurance santé, invalidité, décès…) : contrat de prévoyance
- Couverture des dépenses médicales
- Retraite complémentaire
3 : Protection Juridique pour les Entreprises
- Responsabilité civile Professionnelle
- Assurance Homme-Clé
- Garantie Associée croisée
4 : Transmission du Patrimoine
- Planification Successorale (transmission maîtrisée de son patrimoine)
- Réduction des Conflits familiaux
- Avantages Fiscaux
- Pérennité du Patrimoine
Les bénéfices combinés de l’Accompagnement
de STELLA Gestion Privée
1.Sécurité et Sérénité
Une protection financière solide et une assurance de personnes adéquate offrent une tranquillité d’esprit en sachant que les imprévus sont couverts.
2.Optimisation de la Gestion du Patrimoine
La combinaison de la protection financière, des assurances et de la planification successorale permet de gérer le patrimoine de manière holistique et optimisée.
3.Impact Multigénérationnel
La planification successorale assure non seulement la sécurité financière des proches immédiats, mais elle contribue également à la pérennité et à la croissance du patrimoine familial pour les générations futures.
Contactez-moi pour être conseillé sur votre protection financière, vos assurances et votre transmission de patrimoine.